Регулятор выдвинул официальные обвинения против жителя Техаса по имени Nathan Fuller. По данным следствия, он привлек около $12.3 млн от более чем 150 инвесторов, обещая гарантированную прибыль от работы несуществующих торговых роботов на базе ИИ.
Анатомия обмана: роботы-призраки и ложные гарантии
С октября 2022 года по середину 2024 года Фуллер управлял компаниями Privvy Investments, LLC и Gateway Digital Investments. Он обещал клиентам невероятную доходность — от 40% до 50% всего за 30–45 дней. В некоторых случаях инвесторам гарантировали удвоение капитала всего за три недели.
- Общая сумма сборов: $12,300,000
- Пострадавшие инвесторы: более 150 человек
- Обещанная доходность: до 100% за 21 день
- Присвоено на личные нужды: не менее $6.2 млн
Чтобы усыпить бдительность жертв, Фуллер утверждал, что все депозиты застрахованы Федеральной корпорацией по страхованию вкладов (FDIC) и защищены профессиональными страховыми полисами. На самом деле ни одно из этих заявлений не соответствовало действительности.
«Мошенники все чаще маскируют классические финансовые пирамиды под передовые технологии. Использование терминов вроде «высокочастотный арбитраж» и «ИИ-алгоритмы» — это лишь способ сыграть на страхе упущенной выгоды», — отмечают эксперты по комплаенсу.
Классическая пирамида в технологичной обертке
Вместо разработки инновационных ИИ-ботов Фуллер использовал средства новых клиентов для выплат предыдущим вкладчикам. Около $5.5 млн ушло на поддержание этой схемы по принципу Понзи, а более $6.2 млн организатор потратил на личные нужды, предметы роскоши и путешествия. Для сокрытия дыры в бюджете инвесторам рассылались поддельные отчеты о прибылях.
SEC требует наложить постоянный запрет на финансовую деятельность Фуллера, взыскать все незаконно полученные средства и наложить крупные гражданские штрафы.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
- Что такое ИИ-мошенничество в крипте? Это схемы, где организаторы обещают автоматическую прибыль благодаря искусственному интеллекту, но на деле присваивают средства.
- Были ли средства застрахованы в FDIC? Нет, FDIC не страхует частные инвестиции в криптовалютные активы и торговых ботов.
- Какое наказание грозит организатору? SEC требует полной конфискации активов, возврата средств инвесторам и выплаты штрафов. Также возможны уголовные обвинения.
