Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против жителя Техаса Натана Фуллера (Nathan Fuller). Его обвиняют в организации масштабной мошеннической схемы, в рамках которой он привлек около $12,3 млн от 150 инвесторов, обещая гарантированную прибыль с помощью несуществующих торговых ИИ-ботов.
Иллюзия высокотехнологичного арбитража
Согласно судебному иску, поданному в Окружной суд США по Южному округу Техаса, Фуллер действовал через компанию Privvy Investments LLC (также известную как Gateway Digital Investments) в период с октября 2022 года по середину 2024 года.
Фуллер предлагал инвесторам пассивный доход от якобы высокочастотного криптоарбитража. Он утверждал, что его уникальные торговые роботы на базе искусственного интеллекта способны сканировать криптовалютные рынки, совершать мгновенные сделки и минимизировать риски с помощью автоматических стоп-лоссов. Инвесторам обещали баснословную доходность:
- От 40% до 50% прибыли в течение 30–45 дней.
- В некоторых случаях — более 100% менее чем за месяц.
- Полная страховая защита вложенных средств.
«Мошенники все чаще используют хайп вокруг искусственного интеллекта, чтобы заманить доверчивых инвесторов в классические финансовые пирамиды. Обещания гарантированной сверхдоходности с помощью ИИ — это главный тревожный сигнал для любого инвестора».
Реальность: роскошная жизнь и схема Понци
Расследование SEC показало, что заявления Фуллера были абсолютной ложью. Никаких торговых ИИ-ботов не существовало. Из собранных миллионов лишь незначительная часть пошла на реальные операции:
Куда ушли деньги инвесторов?
- 3% (около $380,000) — потрачено на покупку криптовалюты вручную (без прибыли).
- $6,2 млн — присвоено Фуллером на личные нужды (покупка дома, автомобили, путешествия и азартные игры).
- $5,5 млн — выплачено старым инвесторам под видом прибыли (классическая схема Понци).
Использование ИИ для заметания следов
Когда у инвесторов начали возникать вопросы по поводу вывода средств, Фуллер пошел на крайние меры. Он создавал поддельные выписки по счетам и ссылался на несуществующие юридические лица. Более того, он использовал генеративный искусственный интеллект для создания фальшивого письма от имени аудиторской фирмы, в котором утверждалось, что счета инвесторов находятся на проверке и вскоре будут ликвидированы в траст.
Помимо гражданского иска от SEC, Фуллер столкнулся с проблемами в деле о банкротстве. Министерство юстиции США (DOJ) добилось отказа в списании его долгов на сумму более $12,5 млн после того, как он признался в ведении бизнеса по принципу финансовой пирамиды и фальсификации документов.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
В чем именно обвиняют Натана Фуллера?
SEC обвиняет его в нарушении положений о регистрации и борьбе с мошенничеством федерального закона о ценных бумагах США. Ведомство требует постоянных судебных запретов, возврата незаконно полученной прибыли с процентами и гражданских штрафов.
Использовались ли ИИ-боты на самом деле?
Нет. Следствие установило, что никаких автоматизированных систем торговли не существовало. Искусственный интеллект использовался Фуллером исключительно для генерации фальшивых писем от аудиторов.
Какую сумму удалось привлечь мошеннику?
Фуллер привлек около $12,3 млн от примерно 150 розничных инвесторов.
